作為老板，應(yīng)該都知道一件事，發(fā)生大額支付和可疑交易都會被重點監(jiān)控。2020年，您的私人賬戶的每一筆流水都可能都會被查清！一旦被稽查，補稅是小事，還要繳納大量滯納金和稅務(wù)行政罰款，構(gòu)成犯罪的，更要承擔(dān)刑事責(zé)任！所以一定要注意了！
一、別再個人賬戶收款
2020年有蠻多稅收優(yōu)惠，程序也在不斷簡化，那稅務(wù)稽查也越來越嚴厲了！
1、2019年起，稅務(wù)稽查力度加強！稅收稽查抽查比例提高，重點打擊偷稅漏稅行為！
2、稅務(wù)總局、公安部、海關(guān)總署、中國人民銀行在內(nèi)的四部委共同部署開展打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項行動，重點打擊沒有實際經(jīng)營業(yè)務(wù)只為虛開發(fā)票的“假企業(yè)”、沒有實際出口只為騙取退稅的“假出口”。
二、私戶避稅無處遁形
1、銀行稅務(wù)信息共享，私戶、公戶間更易被查。
銀行、稅務(wù)已經(jīng)共享信息，2019起，老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都將面臨監(jiān)控。稅務(wù)監(jiān)管沒有法外之地，偷稅漏稅必然遭到嚴查！
2、大數(shù)據(jù)比對預(yù)警
稅務(wù)局想檢查企業(yè)的經(jīng)營情況是否存在異常，發(fā)票數(shù)據(jù)，納稅申報數(shù)據(jù)是否真實，大數(shù)據(jù)都會自動比對分析，一旦檢測出動態(tài)數(shù)據(jù)比對不對，系統(tǒng)將會自動報警。不用等著別人舉報，稅務(wù)局自然就會知道某某企業(yè)涉嫌存在偷漏稅現(xiàn)象。
3、別打虛開發(fā)票的歪主意
稅務(wù)已經(jīng)打造了最新稅收分類編碼和納稅人識別號的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機制，今年可能將有更多企業(yè)因為歷史欠賬虛開發(fā)票被識別出來。同時，高工資、多渠道、多類型收入的將面臨嚴查！
所以，提醒各位老板們，不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入少繳稅款啦！否則一旦被查，補繳稅款是小事，還要繳大量的滯納金和稅務(wù)行政罰款，如果構(gòu)成犯罪的，那可是要承擔(dān)刑事責(zé)任的，且行且珍重吧！
三、個人銀行賬戶進賬多少會被查？
查你的資金大額交易
1、任何賬戶的現(xiàn)金交易超過5萬；
2、公戶轉(zhuǎn)賬，超過200萬；
3、似乎轉(zhuǎn)賬超過20萬（境外）或50萬（境內(nèi)）。查可疑交易金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。
查非銀行支付機構(gòu)在《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》（銀發(fā)〔2018〕125號）文件里早就明確了，2019年1月1日起，不是銀行機構(gòu)也需要提交大額交易報告的。
所以，微信、支付寶等第三方支付機構(gòu)出現(xiàn)大額交易、可疑交易同樣危險。
非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶服務(wù)的，非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)的，非法所得超過5萬，或非法經(jīng)營所得額超過250萬就構(gòu)成非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴重”！
稅局對于個人銀行賬戶向來也是重點稽查，企業(yè)在正常經(jīng)營中，最好避免不合規(guī)的公轉(zhuǎn)私，不然會有不小的風(fēng)險。
最后提醒大家：不管你是企業(yè)主還是私人老板，我們都要保持一顆警惕的心，稅務(wù)局對個人賬戶稽查也是毫不留情的，個人賬戶走款已成為稅務(wù)嚴查的風(fēng)險點，企業(yè)在經(jīng)營活動中應(yīng)盡量避免私賬，降低稅務(wù)風(fēng)險。